彭博社9月3日报道称,美国富人正试图规避民主党的加税计划。华尔街的许多人认为他们已经找到了避税的方法。
据报道,一种名为私募人寿保险(PPLI)的利基策略在超级富豪中越来越受欢迎,因为它可以让他们避税。一些服务于前0.1%高净值人士的顾问表示,PPLI现在是他们与客户沟通的主要话题。
美国总统拜登此前曾表示,富人应该缴纳“公平”的税款,但增税威胁并不是引发富人对PPLI兴趣的唯一因素。 2023 年底,美国保险法的一项鲜为人知的变化让PPLI 变得更加有用。与此同时,来自保险公司和咨询公司的竞争为富裕投资者提供了更大的灵活性、更低的成本,以及通过在PPLI 平台上选择产品来赚取更多收入的能力。
报告指出,只要资产通过PPLI 保单持有,就可以避税。当投保人去世时,他或她的继承人免税继承保单细节。这些有利条件是拜登计划的核心。拜登计划提高富人投资的税收,特别是资本利得税。这是因为,根据现行法律,富人如果持有资产直至去世,则无需缴纳资本利得税。
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