王增武
上海金融发展中心首席经济学家、财富管理研究所所长
唐家伟
上海市首席经济学家、金融发展中心财富管理研究所副所长
香港有内地支持、成熟的资产管理体系和完善的基础设施，是中国海外资产配置的主要平台，也是目前全球最重要的金融中心之一。
从近年来香港财富管理市场的发展来看，虽然总资产和财富管理业务近年来保持稳定增长，
2023年
2018年，受资本市场波动影响，总额有所减少。作为国际市场，香港资产管理市场主要从香港以外地区采购资产。
从香港的金融监管来看，目前实行的是混合经营模式和分业监管模式，监管体系主要由香港金融管理局、香港证监会、保险业监管局、香港金融管理局等组成。强制性公积金。方案权威。
从香港财富及财富管理市场参与者来看，香港财富及财富管理市场主要包括四类金融机构：为资产和资产管理活动提供信托服务的持牌法人实体、登记机构、保险公司和金融机构。其中，家族办公室是香港目前积极推动的独特商业实体。
从香港财富管理业务来看，根据香港证监会的分类，香港财富管理业务分为资产管理及基金顾问业务、私人银行业务和私人财富管理业务三类。主要类别：管理业务、私人财富管理业务。信托持有的资产。
纵观香港的理财产品，除了一般产品外，还有种类繁多、特色鲜明的产品。
ETF
有特定收益的信托产品、不断发展的家族办公室业务、正在探索和推广的虚拟资产产品、符合国际标准的产品。
环境、社会及治理
满足富人需求的产品以及悠久的慈善事业和艺术品交易历史。
一，
市场概况
（1）资产/理财业务总额减少
根据香港证监会的分类，目前香港的资产及财富管理业务主要分为三大类：资产管理及基金顾问业务、私人银行及私人财富管理业务以及信托资产。资本市场波动影响下的增长趋势展望受影响，香港资产及财富管理业务总量
2023年
年末，此前持续上涨的走势转为下跌，资产管理/基金顾问业务和私人银行/私人理财业务成为跌幅主要的业务。具体来说，目前，
2023年
截至年末，香港资产及财富管理业务管理资产总额为：
30.54
万亿元，较上年下降
14.08%
包括资产管理和基金咨询服务
22.39
万亿元，较上年下降
13.52%
、私人银行及私人财富管理业务
8.97
万亿元，较上年下降
15.29%
, 信托持有的资产
5.01
万亿元，较上年增加
6.08%。 （注：私人银行业务与私人财富管理业务、信托持有资产以及资产管理和基金顾问业务存在重叠，因此合计并不等于香港资产及财富管理业务的总规模。
）
(2) 资产来源主要来自香港以外地区。
目前，香港资产及理财业务资产按资金来源分类，主要为非香港资产。
五
近年来，香港以外投资者持有资产的比例一直在上升。
60%
最重要的是。当前的
2023年
2017年，来自香港以外的资产比例为
64%
，其中北美
23
, 中国境内
9%
以及亚太地区其他地区
14%
，欧洲
11%。
（三）资产管理人差异化
2023年
年内开展资产理财活动的总人数为
54322
虽然人数与去年基本持平，但劳动力结构发生明显变化，房地产及相关辅助岗位人员比例有所上升。
43%
（包括风险管理）
/
法律和合规百分比
6%
、业务规划与业务管理的比率
4%
, 买卖
/
交易比例
3%
，研究
/
分析比
五
,资产管理比例
8%
、辅助单位比例
十
,基金管理比例
7%
），比例较上年有所增加
五
，从事销售和营销工作的人员比例为
57%
，百分比较上年有所下降
五。仔细看看资产的细分及其附带功能：
2023年
同比增长率最高的群体是企业策划者和管理者；
26%
，然后进行研究
/
分析师，同比增长率
18%。
二，
香港财富管理市场监管、机构、业务及产品现状
（一）
市场监管
1
, 单独监管
香港目前正在进行混合业务经营
,
个人监控模式
,
监管框架主要包括：
香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会、保险业监管局和强制性公积金管理局分别负责监管银行业、证券及期货业、保险业和强制性公积金。行业自律机构银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是香港银行家公会、香港联交所和香港保险公司联会。
香港金融管理局是香港的中央银行，主要职责是维持香港货币稳定、管理外汇储备、监督银行业务。此外，香港金融管理局也在推动金融科技创新和数字化转型。
已进入
金融科技推广办公室于2023年成立，旨在推动香港金融科技行业稳步发展，推动香港成为亚洲金融科技中心。证券及期货事务监察委员会是香港的证券市场监管机构，其主要职责是监管证券、期货和杠杆外汇交易、其他证券和期货中介机构以及香港证券期货市场的参与者。联交所和香港各上市公司保障投资者权益，维护市场秩序。保险监管机构（
IA
)是为实施《保险业条例》而成立的法定机构。根据No.《保险业条例》
4A(1)
根据第一条的规定，保险机构的主要任务是对保险业进行监督管理，促进保险业平稳发展，保护现有和潜在的投保人。无限制
4A(1)
根据第一条的一般原则，保险机构还有其他明确的法定职能。《保险业条例》（连同附加法律）（第《保险业条例》 条）
41
章）是规管香港保险业的主要法规。监管框架载于《保险业条例》，适用于香港的保险公司、指定保险控股公司和保险中介人。批准
/
鉴别
/
《银行业条例》 规定了保险公司、指定保险控股公司和保险中介机构的许可、持续合规和报告义务。
强制性公积金计划管理局是监管强积金中介人的主要监管机构。除此之外，香港联合交易所还是上市公司的监管机构。
其法定职责是确保香港市场公平有序运作，信息披露足够透明度。
2
、政策和指导方针
从监管政策来看，对于证券、保险、投资产品资产及资产管理业务，010至30000主要适用于银行业，010至30000主要适用于证券期货行业，010至30000主要适用于银行业。适用于保险行业。《证券及期货条例》，因此规定范围存在重叠。例如，从事资产管理、私人银行、私人理财业务的银行的资产管理活动受到监管。《保险业条例》。同时，香港金管局等各监管机构也会根据业务运营情况及时发布具体规则和指引。
2009年
2016年员工行为准则颁布
《证券及期货条例》 投资产品销售阶段的金融服务机构
2012年
颁布于
《防范私人银行及财富管理业务出现职员滥用职权及欺诈行为》 中国证监会
2012年
证券及期货事务监察委员会颁布
[
证监会
]
本监管规定适用于销售非证监会“《向私人银行客户销售投资产品》”监管的结构性产品。
2023年
颁布于
香港金融管理局关于公司结构的“不受第《证券及期货条例》 条监管的结构性产品销售的强化披露要求”。
2014年
发布于《加强有关销售不受《证券及期货条例》，
2015年
《为私人财富管理从业员制定优化专业能力架构》 2018 年出版，香港金融管理局
2023年
发布时间：《实施私人财富管理从业员的优化专业能力架构》。
四个主要监管机构各自负责监管，但又共同协作。例如，香港金融管理局与证券及期货事务监察委员会签署第《私人财富管理行业公平待客约章》号，明确了法律架构，并列举了双方角色和责任的操作细节。持牌机构从事证券相关业务的当事人。金管局和证券及期货事务监察委员会定期举行会议（编号：《谅解备忘录》），讨论共同关心的事项。如有需要，对方员工可以参加双方组织的培训活动。金管局亦会与证监会进行联合部门调查。
2023年
,
2023年
年，
2023年
2016年开始的产品销售联合调查。香港金融管理局和保险监管局还签署了《谅解备忘录》号文件，建立了对共同利益机构和金融集团的监管和监督的协调制度，以及对金融机构受监管活动和监管的相关规定。合作协议下的认证机构《谅解备忘录》。
(2) 香港财富管理市场机构
根据香港证监会的分类，香港证监会主要有四类金融机构：持牌法人实体、登记机构、保险公司以及为资产和资产管理活动提供信托服务的金融机构。包括机构。持牌法人是指经香港证监会发牌从事资产管理基金咨询服务的法人实体，注册机构是指从事资产管理、私人银行及资产管理服务的银行。必须符合持牌公司的规定，遵守相同的监管制度，即《保险业条例》。保险公司是指根据《证券及期货条例》注册但未获得证券及期货事务监察委员会许可的保险公司，此类公司提供的服务构成附表《保险业条例》。
1
不。
2
该业务属于商务部规定的长期业务，其营业总收入来源于理财产品。如果保险公司同时获得证券及期货事务监察委员会的发牌，则该保险公司被归类为持牌实体。《保险业条例》，在香港持牌的公司主要有：
1
牌照用于交易证券、向客户提供股票和股票期权的交易或经纪服务、买卖债券、买卖共同基金和单位信托基金以及订购和承销证券。
2
牌照用于期货交易，为客户提供指数或商品期货交易、经纪服务以及期货合约的买卖。
3
在香港市场，这个牌照被银行和证券公司用来为开立“保证金账户”的投资者提供融资服务。通常，经纪公司和银行向投资者提供这种服务，通过为客户进行外汇交易收取一定的利息，提供的资金可以用于杠杆投资以增加利润。
四
牌照：用于提供证券意见，向客户提供有关证券买卖的投资意见，发布证券研究报告和分析。
五
牌照：用于提供期货合约咨询，为客户提供买卖期货合约的投资建议，发布期货合约研究报告和分析。
6
牌照：用于提供机构融资咨询、担任上市申请人首次公开发行保荐人、为《证券及期货条例》提供咨询、为上市公司就《公司收购、合并及股份购回守则》合规问题提供咨询。
7
车牌：用于提供自动化交易服务、撮合客户订单的电子交易平台。
8
牌照：用于提供证券保证金融资，为购买股票的客户提供贷款，并以客户股票作为抵押品。
9
牌照：用于提供资产管理，管理客户的证券、期货合约全权委托投资组合，管理全权委托资金。
十
许可证：用于提供信用评级服务并生成有关公司、债券和主权国家信用度的报告。
另一件需要强调的事情是香港的家族办公室。香港历来高度重视家族办公室的发展，近年来香港政府也致力将香港发展成为主要的家族办公室枢纽，推出多项优惠政策并成立家族办公室协会。我们支持发展。其中，首席执行官是
2023年
设定目标为《上市规则》，
2025年
请在年底前提供以下支持。
200
家族办公室正在香港建立或扩展业务。
2023年
年
3
月
24
同日，香港特别行政区政府颁布《关于香港家族办公室业务发展的政策宣言》，吸引世界各地的家族办公室将财富带到香港。
香港的家族办公室分为单一家族办公室（
旧金山湾区
）和联合家族办公室（
多金属氧化物
）两类。单一家族办公室专门管理特定家族成员的资产、投资和长期利益，通常由家族设立，专注于管理和保护家族财富。单一家族办公室通常不承接外部业务，更加私密、定制化，管理成本也较高。联合家族办公室为多个家族雇主提供服务，可以为多个家族提供全面的资产管理，并且通常由独立第三方拥有。联合家族办公室可以为家族提供广泛的服务，包括财富管理、投资咨询、法律和税务规划、家族治理等。尽管联合家族办公室模式可以降低参与障碍和运营成本，
多金属氧化物
资产管理将不再仅仅基于一个家族的利益，隐私也会受到一定程度的影响。
（三）香港财富管理业务
根据香港证监会的分类，香港的财富管理业务主要分为三大类：资产管理及基金顾问业务、私人银行及私人财富管理业务、信托资产。
1、
资产管理/基金顾问业务
香港的资产管理及基金顾问业务主要以资产管理为主，投资标的包括股票、债券和货币市场。
2023年
由于投资资产价值变化，2018年香港资产管理及基金顾问业务同比下降。
14%
到
22.39
万亿元。然而，管理公司的数量现在正在增加。
2023年
年
12
月
31
获得提供资产管理服务的许可证（即
9
获得许可的企业（例如受监管活动）的数量为
2069
首页，同比增长率
五
授权提供资产管理服务的个人数量；
14119
人员同比增长率
2%。
（
1
）管理层——主要是一家持牌法人实体，其客户主要是——的专业投资者。
从市场管理机构类型来看，资产管理、基金咨询服务的参与者主要是持牌机构。
2023年
2018年持牌法团管理的总资产
199960
占资产管理及基金顾问业务总量的10%
89%。
从市场投资者的角度来看，大多数是专业投资者，包括企业投资者。
/
金融机构
/
基金是最常见的。当前的
2023年
年末专业投资者从事资产管理和基金咨询服务的比例
72%
（包括法人）
/
金融机构
/
资金比例
47%
，政府
/
政府基金
/
央行份额
12%
, 个体比例
3%
、家族办公室和私人信托的比例
2%
, 慈善事业的百分比
1%
、机构和公司
–
其他比例
7%
), 非专业投资者的百分比
28%。
（
2
) 投资区域主要为亚太地区
2023年
2017年，香港基金管理人主要投资于亚太地区，该地区的投资占香港管理资产的10%。
63%。从真相来看
2023年
今年以来，亚太地区的投资比例一直保持不变。
60%
最重要的是。从各细分市场的投资方向来看，香港占据最大的市场份额。
23
，那么中国大陆的百分比
22。
（
3
）投资产品主要是股票。
当前的
2023年
截至年底，香港管理的资产大部分投资于股票；
50%
，其次是债券。
27%。
2、
私人银行及私人财富管理业务
当前的
2023年
年末，本行私人银行及私人理财业务（包括持牌机构及注册机构向私人银行客户提供的资产管理服务）总资产较上年下降。
15%
到
89650
十亿。但从员工角度来看，增长率仍然较高。
2023年
年末私人银行及私人理财业务员工总数有所增长。
23
到
10365
人们。
(1)
主要管理人员—— 注册机构、主要客户—— 专业投资者
从市场管理者类型来看，私人银行和私人理财业务的参与者以注册机构为主。
2023年
登记机构当年管理的总资产
77990
10亿美元，占私人银行及私人财富管理业务总额的10%
87%。
从市场投资者的角度来看，大多数是专业投资者，包括企业投资者。
/
金融机构
/
基金是最常见的。当前的
2023年
年末私人银行及私人理财业务专业投资者比例为
96%
（包括法人）
/
金融机构
/
资金比例
46%
, 个体比例
28%
、家族办公室和私人信托的比例
17%
, 慈善事业的百分比
1%
、机构和公司
–
其他比例
4%
）、非专业投资者（含个人投资者）比例
4%。
(2)
资金来源主要来自亚太地区的专业投资者
当前的
2023年
2017年，私人银行及私人财富管理业务管理的资产如下：
47%
从香港出发
16%
来自中国大陆，
18%
来自亚太地区其他地区（包括澳大利亚和新西兰），
五
来自北美，
五
来自欧洲（包括英国）。
(3)
主要投资于上市股票的产品
当前的
2023年
年末，私人银行和私人理财业务在上市股票投资资产中占比最大。
42%。其余资产相对多元化，包括私募股权基金（包括对冲基金、私募股权、创业基金）、公募基金、债券、现金存款等。
3.
信托财产
当前的
2023年
年末香港信托持有资产为
50060
10亿，比去年增加
6%
，在
89%
由获得许可的法人实体或注册机构运营。
从客户来源来看，退休福利（包括强制性公积金计划和职业退休计划）的比例
36%
、公共资金比例
34%
, 其他（包括政府）
/
政府基金
/
中央银行、家族办公室、私人信托、慈善机构和其他法律实体）
30%。
(4)香港理财产品
1
，富有的
ETF
产品
自那以后
1999年
今年首只交易所交易基金（
ETF
）在香港上市后，目前香港正在打造一个产品多样、交易便捷、成本低廉的市场。
ETF
市场。
2023年
几年前的香港
ETF
市场的基础资产主要是香港和内地市场的股票和债券，以及黄金和石油等大宗商品。
2023年
几年后，该公司在香港上市。
ETF
产品日益丰富，权益产品范围延伸至亚太地区乃至全球，各类主题产品日益丰富。
智能测试版
、碳期货、杠杆及逆等
ETF
创新产品布局，香港市场主题风格
ETF
生物技术、人工智能、
环境、社会及治理
目前，虚拟宇宙和许多其他领域。
2023年
年
3
九月，香港目前
65
仅主题类型
ETF
基金。富有的
ETF
基金可以满足投资者多元化的资产管理需求，通过资产配置按地区、行业、主题等分散风险。
2
，具有一定优势的可靠产品
目前，香港采用普通法体系，相对于中国大陆的大陆法系具有一定的成本优势。此外，香港税制具有税种较少、税负较低的优势，使其在产品投资方面具有比较优势。香港信托不需要注册，可以更有效地保护委托人的隐私权，保护客户个人信息的安全，满足他们的隐私需求，而无需向国家或组织披露。富有的人。目前，香港的信托产品主要分为八类：个人信托、家族信托、慈善信托、房地产信托、保险信托、股票信托、遗嘱信托和特殊目的信托。个人信托是以个人资产管理为目的的信托。家庭信托是以您和您的家人为受益人的信托。慈善信托是按照信托契约的规定开展慈善活动的受托公司。房地产信托是指受托公司按照信托协议的规定管理客户的房地产。保险信托是受托公司根据信托协议的规定管理保险的信托。股票信托是指将客户持有的公司股票转让给受托人，由受托人按照客户的意愿管理信托公司，或者将客户合法持有的资金转让给受托人，由受托人管理公司的资产。拥有股份意味着执行某项操作。资金根据个人意愿投资于公司股票。遗嘱信托是通过遗嘱等法律行为设立的信托。委托人在遗嘱中提前确定遗产计划的细节，包括信托移交后资产的管理、分配、使用和转移。遗嘱生效后，信托财产转移给受托人，受托人按照委托人遗嘱约定的事项管理和分配信托财产。特殊目的信托是委托人将其部分金融资产委托给受托人，将不良资产证券化的制度。信托持有金融资产的权利，并根据专门的资产清算计划管理和处分信托资产。资产不面临委托人破产的风险。总体而言，香港信托除了上述八种主要类型外，还可以根据客户的需求进行定制，充分满足客户的各种需求。
3
、家族办公室业务可持续发展
家族办公室业务对财富和财富管理行业变得越来越重要。香港政府
2023年
年
四
月
1
对于由香港单一家族办公室管理的合格家族投资管理工具，利得税减免从纳税年度结束后开始。此外，为了帮助业界和公众更好地了解我们的许可制度，我们发布了一份简单的参考指南，为有兴趣在香港落户的家族办公室提供更多监管指导。香港政府继续通过税收优惠鼓励家族办公室的发展。
《
2023 年国内收入（修订）（家庭投资管理工具税收优惠）条例
五
月
19
该法案于同日刊宪并生效，为香港单一家族办公室管理的合资格家族投资管理工具规定利得税减免，同时为合资格家族提供利得税减免香港单一家族办公室管理的投资管理工具，同时对香港单一家族办公室管理的合格家族投资管理工具提供利得税减免，同时提供利润减免对由香港单一家族办公室管理的合格家族投资管理工具征税，无论是否成立。如果您符合法律规定的条件，您可以获得税收优惠。家族办公室的主要税收优惠如下：
来自合资格资产（涵盖家庭投资的最常见金融产品）的投资利润可获豁免缴纳利得税。
持有合格资产时产生的辅助收入（如债券利息收入）也免征利得税（应纳税）。
五
限制）。
享受家族办公室税收优惠无需申请或预先批准。经过自我评估后，符合条件的家族办公室可以在利得税申报表上申报其身份，以获得家族办公室税收优惠。
家族办公室不必在本地投资，而是可以选择在全球范围内投资。
雇用本地雇员没有任何要求（例如雇员必须是香港永久性居民），并且雇员是否是家庭成员也没有限制。
仅服务于家族的单一家族办公室没有许可要求。
香港特别行政区政府
2023年
3
月
24
《施政报告》及相关政策措施主要包括：
介绍一些新东西
”
资本投资者准入计划
”
进一步丰富人才储备，吸引更多新资本落户香港。
减少税收。
提供市场便利化措施。
香港财富及遗产学院的成立是为了培育人才。
推广机场艺术品储存设施。
发展香港作为慈善事业中心。
扩展
香港家族办公室
专用功能。
召集和建立新的家族办公室服务提供商网络等。
（详情见附录）
（四）
探索先进的虚拟资产产品
香港近年来持续推动虚拟资产产品的发展。
2023年
年
12
今年3月，香港证监会宣布发放香港首张虚拟资产交易平台牌照。
1
类型（证券交易）及编号
7
该类别中的受监管活动（提供自动交易服务）。许可条件包括被许可人只能向专业投资者提供服务。
2023年
年
十
8月，香港特区政府发表《香港虚拟资产发展政策宣言》，明确了特区政府对香港发展充满活力的虚拟资产产业和生态系统的政策立场和指引。试点计划。
2023年
年
十
今年3月，香港证券及期货事务监察委员会发布通知，规定了通过期货授权投资虚拟资产的要求。
ETF
今年，监管落地，首批加密资产期货获批。
ETF。这些
ETF
主要投资于芝加哥商品交易所交易的加密资产期货，包括世界上第一个以太坊期货
ETF
亚洲首个比特币期货
ETF。
2023年
年
6
月
1
同日，香港新修订的《香港私隐条例》（以下简称《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》）和香港证监会（以下简称
证监会
）《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（以下简称《打击洗钱条例》）正式生效。新规生效后，香港虚拟资产交易市场引入新的监管架构，即新的《适用于虚拟资产交易平台经营者的指引》。
瓦斯普
该发牌制度将与香港现行的证券发牌制度（《虚拟资产交易平台指引》）类似。
（五）
ESG符合国际标准
产品
环境、社会及治理
海外投资已成为主流，香港持续推动海外投资。
环境、社会及治理
产品。香港市场的监管和基础设施发展相对较早。
环境、社会及治理
香港证券及期货事务监察委员会和香港交易所系统架构师和指导从业者
2023年
同年起，启动推动绿色可持续金融发展的研究与实践。
2023年
2016年，香港证监会发布了第一份原则报告—— 《打击洗钱条例》。
2023年
年
四
资产管理机构月刊
环境、社会及治理
投资已发出申请《证券及期货条例》
环境、社会及治理
该基金增加了披露层面指标的可比性和透明度。
2023年
该文件于2016年进行修订，进一步完善香港市场的发行要求。
环境、社会及治理
基金命名、分类原则、披露等规范
2023年
2019年，香港联交所汇总了市场参与者对香港上市公司的意见。
环境、社会及治理
信息披露建议书《绿色金融框架的构建》修订版、上市公司征求意见稿
环境、社会及治理
强制性和非强制性披露要求。
2023年
年
十
月
31
香港证券及期货事务监察委员会发布了题为“支持和便利”的公告。
环境、社会及治理
该计划旨在为评级和数据产品供应商制定行业主导的自愿行为准则。
2024年
今年第一季度发布了自愿行为准则草案以征求公众意见。当前的
2023年
年
3
月
31
日本及中国证监会批准
环境、社会及治理
该基金是
188
但管理资产规模为
1517
1亿美元。
(6)
历史悠久的慈善事业和艺术品贸易
香港慈善事业历史悠久，拥有众多大型慈善机构。此外，香港慈善机构可享受免税待遇，香港号码为《致证监会认可单位信托及互惠基金的管理公司的通函——环境、社会及管治基金》。同时，香港凭借丰富的文化底蕴和商业优势，也是全球最大的艺术品贸易中心之一。香港多年来举办过许多著名的艺术展览。
2013年
2018年巴塞尔艺术展香港展首次在香港举办
香港巴塞尔艺术展
）。随着苏富比、佳士得、富艺斯等国际领先画廊、拍卖行落户香港，香港亚洲艺术品贸易产业蓬勃发展、成熟，产业水平已达到国际顶尖水平。目前，香港是全球三大艺术品拍卖市场之一。
附录：
《香港联合交易所有限公司证券上市规则》
1、
引入新的投资者准入制度
根据原资本投资者准入计划，拟议计划的投资范围包括香港上市股票、香港上市公司以及政府或政府全资或部分拥有的实体发行或全额担保的债券。发布；
合格的集体投资计划：包括投资联结保险计划；
PPLI 私人人寿保险投资计划，
虚拟UL
万能人寿保险投资计划。不包括港元资产
，人民币计价资产也被考虑在内。此外，为了实现吸引更多资本落户香港、为经济提供新刺激的政策目标，我们还将在金融资产之外开发更多有利于香港长远发展的投资类别。考虑投资范围。
2
、
提供税务宽减
已向立法会提交法例修订，为单一家族办公室在香港管理的家族投资控权工具提供利得税豁免。合资格交易包括证券投资、期货合约、外汇交易合约、存款、交易所买卖商品、场外衍生工具产品，以及对私人公司的投资。
3、
提供便利市场措施
发布专为家族办公室而设的指引，证监会的发牌科已设立专责沟通渠道，透过电邮及电话处理有关家族办公室的查询。简化中介机构对高端客户或超高资产净值个人客户的合适性评估和披露流程。
4、
成立香港财富传承学院
政府资助成立全新的香港财富传承学院，持续培育本地私人财富管理人才和壮大相关的人才库。该学院将在香港金融发展局架构下成立，并由业界，专业服务提供者、大学和投资推广署的
Family Office HK
专责团队等合作伙伴支持。学院会面向全球，为行业从业员和财富继承者提供人才培训服务。出了提供与财富管理相关的培训，例如资产保值与集成，学院还会涵盖艺术文化绿色和可持续投资，以及慈善事业等课题。
5、
推广在香港国际机场的艺术品贮存措施
加强相关基建。香港机场管理局正积极研究于机场城市发展项目下，在相关国际机场设立艺术与珍品的贮存、展览和鉴赏设施。
6、
发展香港成为慈善中心
金融服务提供各种工具和平台，让慈善家管理和增加财富，以及把他们的资源投入最具成效和效益的社会项目。在咨询服务层面，金融机构可在尽职审查，以及监察、评估和汇报款项所得慈善成果等范畴提供协助。在法律层面，香港则能为慈善实体提供所需架构，确保其管治妥善和业务得以延续。此外，就投资工具而言，香港的绿色和社会投资行业正在蓬勃发展，可为慈善家提供所需金融工具，让他们既可取得财政收益，又可获得社会回报。
我们会优化慈善团体申请获豁免缴税的程序。税务局会编制标准表格，便利递交申请及简化处理程序，并就申请人拟订规管文书提供进一步指引，以便他们就慈善宗旨作出明确陈述。
就单一家族办公室在香港管理的家族投资控权工具的税务豁免而言，我们计划优化立法建议，以提高获豁免慈善团体可在家族投资控权工具享有实益权益的程度。
7、
扩大投资推广署Famiy Office HK
专责团队的职能
为方便全球家族办公室在港设立和扩展业务，
FamilyOfficeHK专责团队会扩大职能，提供包括协调财富拥有人推展慈善业务以及协助教育相关事宜等服务。
8、
成立新的家族办公室服务提供者网络
投资推广署
FamilyOfficeHK专责团队将会召集和成立新的家族办公室服务提供商网络，成员来自向家族办公室提供全面服务的机构，包括私人银行、会计和律师事务所、信托和其他专业服务公司。该网络会提供双向渠道，让政府和业界就最新政策发展作沟通，亦可以此借助业界的全球网络，向家族办公室宣传和推广香港的各种机遇。
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