云连辉是否涉嫌非法集资犯罪？是“团队奖励”式传销吗？
曾杰：光强律师事务所非法集资犯罪辩护研究中心执行主任，卡纳亚·奥修刑事律师团队（卡纳亚·奥修律师网）
本文连载于《曾杰金融犯罪辩护日记》，未经本人许可，不得复制、抄袭。
介绍：
尹延熙事件可以从两个方面来考虑。一是“消费全额退款”是否涉嫌擅自吸收公众存款或资金诈骗。一个关键问题是，涉及的平台是否承诺“本金保证”。 “付息”“消费金额全额返还”“会员制”涉嫌组织领导传销。该模式是“团队奖励”传销还是传销？您雇用某人并向他们支付首付款吗？
文本：
2023年5月8日，当局宣布，警方捣毁了一个特大网络传销犯罪组织“云联会”。警方称，该团伙以范某为首，成立广东云联汇网络科技有限公司，并利用该公司云联商城，以“返还消费金额”为借口，招收人员，采用以下方式：通过招募会员、缴纳会员费、积分回扣等方式引诱参与者，骗取参与者的资产，严重扰乱经济社会秩序。他涉嫌组织、领导传销活动。 ”
一、云联惠消费回扣是否涉嫌非法集资犯罪？“承诺全部还清”是关键吗？
在此类“消费回扣”案件中，非法融资的罪名主要是非法吸收公众存款和融资诈骗，但目前笔者认为很难成立融资诈骗。非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪规模还较大，因此警方公布的刑事罪名只有组织、领导传销罪。
根据2011年施行的第《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》号文第二条第四款的规定，有下列行为之一，并符合本解释第一条第一款规定条件的，适用第一百七十六条的规定：依照本条例的规定处罚。 （四）未注明销售商品、提供服务的真实性质，或者没有以销售商品、提供服务为主要目的的非法吸收资金罪。回购商品、存放待售商品等。
日本司法机关认定，回购并偿还收益的行为如果公开宣布、向不特定数量的社会成员筹集资金，并做出以下承诺，则不具备出售商品的性质：认为可以考虑。如果本金或者利息已经支付，可以认定为非法吸收公众存款，如果以欺诈手段筹集资金，则可以认定为融资诈骗罪。
云联汇作为网络平台的广告方式是典型的通过互联网进行广告，其目标是一般电商消费者，即普罗大众而非特定目标，并且满足上述云人开模式中列出的条件。积极推广消费金额100%返还模式，视为直接承诺保证本息。
消费返利是指消费者购买后，卖家将部分消费积分或福利返还给消费者，返利通常是在购买后立即给予。这与行业内的“折扣”没有太大区别。在非法融资的情况下，在全支出返利的情况下，商家往往会承诺100%保全本金，不损失利润，这往往被执法部门视为保本的承诺。这种商业模式不断发展，相关产品涵盖方方面面，包括房地产、汽车等大件商品。
云联汇推行的消费返利的本质是什么？
据此前媒体报道，云联汇的商业模式是：参与云联汇的商户将每笔交易的交易额的16%提供给云联汇，消费者则从卖家所传递的16%中获得现金支持。根据这个比率，计算出每天大约有五万分之一。总回报时间为5年。这种类型的推广在平台发展初期起到了比较大的作用。
但事实上，据笔者（《国际金融报：实地探访云联惠：揭秘“全额返现”陷阱》）相关媒体调研，根据云联汇的宣传资料，每天的退款金额是总金额减去退款金额5 10 是以金额乘以回收量每天都在减少，实际回收率是“每天消耗每英尺木材，五年内只能回收约0.06%”。回报60%，年化12%左右，这还只是回报。
同时，云联汇的退款都是以积分的形式进行的，达到一定金额才进行退款。同时，用户提现需收取13%的费用。因此，这种模式很难实现真正的“消费全额退款”。接下来的一个重要问题是云连慧是否曾承诺过“消费金额全额退款”。典型案例是聚鑫涉嫌非法吸收存款一案，但法院判决聚鑫虽然以超市会员积分返利的形式借钱，但背离了消费的基本原则，没有接受消费返利。明确提出将投资理财转变为投资理财的目的。联合特许经营计划对外标榜“让大家把花掉的钱放回自己的口袋”、“聚鑫联营公司用钱也是理财”，最终导致聚鑫联营的控制权。聚辛之力。吸收公众存款。
因此，办案机构在办案过程中如果想改变罪名，就要确认非法融资犯罪最重要的证据，即办案机构出示了被告人的承诺。 “我们将退还所有消费。”
只有16%的商户资金进入资金池
另外，根据云联汇的平台规则，如果购买价值1000元的商品，平台卖家在收到1000元的消费金额后，会立即赠送160元给云联汇。这意味着每天都有大量的16%被注入到尹连辉先生的账户中，而我认为这16%是否属于融资资金也是值得商榷的。事件处理机构进行调查。
目前广州警方公布的罪名是组织、领导传销，而不是非法吸收公众存款集资诈骗，办案机关将在后期对此进行调查，如果想改变的话。费，您的重点将放在以下承诺上：非常适合“消费全额退款”。
2、会员激励模式是否涉嫌组织、主导传销？
在云联汇的商业模式中，传销最受争议的就是其会员激励模式。
例如，万家购物提出了“购物满500返500”和“零成本购物，花完钱还钱”的计划。维持这个计划的原因是万家购物购物全额返还给消费者，我承诺做到了。尽管高额回扣不断培训和激励线下会员，但万家购物的组织者最终被判犯有组织、领导传销罪。
据媒体报道，云联汇的会员模式有四个级别：免费普通会员、付费9.9元的银钻会员、付费99.9元的普通商户会员（金钻）、付费999元的创业会员。会员（白金钻石）。
金钻、白金钻会员不仅享受积分兑换，还有推荐权（下线发展），每推荐一个人就能赚取佣金。
如果推荐人是消费者，推荐人可以获得消费金额的5%，如果推荐人是卖家，推荐人可以获得销售额的2.5%。
传销的本质是老板的薪酬与下属的绩效直接挂钩。
级别和人数没有本质的关系。这是因为，尽管代理销售等合法商业模式本质上是等级制的，并且涉及大量人员，但传销却以等级制沟通的形式激发利益。
关于传销的概念：《禁止传销条例》 第二条：本条例所称传销，是指组织者或者经营者以有偿方式培养、计算人力资源或者谋取非法利益的行为，是指破坏经济秩序、侵害他人利益的行为。影响社会稳定。要求饲养者缴纳一定的会员费才能获得会员资格的制度。
带有团队奖励的传销不构成犯罪，但拉客传销和支付入场费才是犯罪。
根据上述定义，传销可以分为三种模式：基于获客的传销、基于参与费的传销和基于团队奖励的传销。只要符合这三种模式，就属于我国《禁止传销条例》等规定的范围，工商部门有权调查并采取行动。
在我国所有传销都是非法的，但并非所有传销都是犯罪。我国刑法只打击聚众交费的传销行为。这两类传销人数均为30人，均为三级及以上。组织者和领导者应当追究刑事责任。团队传销的领导者不会面临刑事处罚。
根据相关司法解释，单纯以销售商品为目的、以销售业绩为依据的“团队奖励式”多层次营销活动，不以犯罪论处。
但在司法实践中，侦查机关严格考核涉案团队是否正式采用了“团队补偿”制度，但实质上是“按开发人员数量进行传销”。为了补偿或回扣。 ”
那么，广州警方为何在公告中强调“打着‘消费金额全额退款’的幌子，通过招人、缴纳会员费、返积分等方式诱导加入”，不知道是不是？这就是目的。云联汇的模式是一种基于产品销售和销售业绩的“团队奖励”传销活动（例如，目前很多保险公司和直销公司都采用“团队奖励”来提高员工积极性）。云联汇的会员模式虽然有会员标准，比如支付99.9美元成为金钻会员，可能会被办案机构认为是会员费的传销模式，物业并不会被这样的收费“骗”。这与数百、数十亿的消耗相比，只是九牛一毛。
笔者认为，本案调查和今后审理和审查的重点将是尹延熙到底经营了什么样的传销活动。
据目前报道，云联汇本身是一家品类齐全的网购超市，消费者经常在云联汇商城（以及卖家）购买实体产品。佣金、代理费、会员费收入等）为会员提供激励。因此，为了证明传销行为，办案机构应重点收集相关人员的口述证据、报酬回扣记录、视听资料、传销人员关系、银行账户交易记录、互联网电子信息等。会把它放在那里。综合数据、评估意见等证据，认定云联汇并非基于“团队奖励”方式的传销，而本质上是“基于开发人员数量谋取非法利益的传销”。 ” 塔。通过支付一定的费用作为奖励或回扣或作为会员资格的条件。 ”
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（撰稿：光强刑事辩护律师事务所曾杰，2023年5月9日）
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